キャピタル・アセット・プランニングは、金融テクノロジーと情報技術の統合を通じて、個人資産の最適なアセットアロケーションを目指しています。同社は、金融リテールビジネスの業務プロセスを最適化するシステムを開発・提供し、金融機関とその顧客に有用な情報を提供しています。

同社の主な事業は、金融機関向けのフロントエンドシステムの開発・提供です。これには、保険設計書や申込書発行システム、顧客管理システム、ライフプランニングシステムなどが含まれます。また、バックオフィスシステムのクラウド化や生成AIを活用したアプリケーションの開発も行っています。

キャピタル・アセット・プランニングは、システム・インテグレーション業務を通じて、生命保険会社や銀行、証券会社に対し、オープンシステムを前提としたアプリケーションシステムを提供しています。これにより、金融機関はパーソナライズされた金融商品を提案することが可能です。

同社は、統合資産管理システム「Wealth Management Workstation（WMW）」を提供し、資産家や企業経営者の全資産を時価評価するサービスを展開しています。また、金融商品仲介業者向けのゴールベースプランニングシステム「Design Your Goal」も提供しています。

キャピタル・アセット・プランニングは、金融商品仲介業者や生保代理店、会計事務所とのネットワークを活用し、システムやサービスの利用拡大を図っています。これにより、新たな販売チャネルの開拓やマーケティング活動を強化しています。

同社の収益モデルは、システム開発の受託や使用許諾、保守運用収入を中心に構成されています。また、計算ライブラリをAPIで提供し、使用料課金を得ることで、受託開発収入や使用許諾収入を獲得しています。

Capital Asset Planning, Inc.JP:3965